A First Citizens concordou em comprar o Silicon Valley Bank, o credor da Califórnia que serviu de sangue para milhares de startups antes de seu colapso causar ondas de choque no setor financeiro, disse a Federal Deposit Insurance Corporation dos EUA na segunda-feira. Estima-se que a falência do Silicon Valley Bank incorra em uma perda de cerca de US$ 20 bilhões para o Deposit Insurance Fund, disse o regulador.
O acordo inclui a compra de cerca de US$ 72 bilhões em ativos do Silicon Valley Bank com um desconto de US$ 16,5 bilhões. Cerca de US$ 90 bilhões em títulos e outros ativos dos credores da Califórnia permanecerão “em liquidação judicial” pelo FDIC.
O anúncio ocorre semanas depois que o FDIC assumiu o controle do Silicon Valley Bank, depois que uma corrida aos depósitos tornou o credor insolvente. As 17 antigas filiais do Silicon Valley Bank abrirão como First Citizens Bank na segunda-feira, informou o FDIC.
O colapso do banco do Vale do Silício abalou o setor bancário, especialmente os bancos regionais, levando o FDIC a transferir todos os depósitos do SVB para um novo “banco ponte” para proteger os depositantes. Pouco depois, o Federal Reserve forneceu um alívio aos depositantes do credor, garantindo que eles estivessem totalmente protegidos. Os depositantes obtiveram acesso a todo o seu dinheiro a partir de 13 de março.
“Além disso, o FDIC recebeu direitos de valorização de ações na First Citizens BancShares, Inc., Raleigh, Carolina do Norte, ações ordinárias com um valor potencial de até US$ 500 milhões”, disse o FDIC em comunicado.
Antes do colapso, o Silicon Valley Bank era o 16º maior banco dos EUA. Seu colapso abrupto foi a maior falência de um banco nos EUA desde a crise financeira de 2008. O acordo de segunda-feira segue um movimento semelhante no Signature Bank há uma semana, que está sendo adquirido pela Flagstar.
“A First Citizens tem uma história orgulhosa de crescimento orgânico e por meio de aquisições estratégicas que constroem nossas principais capacidades de maneira cuidadosa e deliberada”, disse Frank B. Holding, Jr., presidente e CEO da First Citizens, em um comunicado.
Holding Jr, cujo avô fundou o credor com sede na Carolina do Norte, supervisionou quase duas dúzias de aquisições desde que assumiu o cargo principal em 2008. No ano passado, a First Citizens adquiriu o CIT, um credor para empresas de médio porte, por US$ 2 bilhões.
A aquisição do Silicon Valley Bank fortalecerá a capacidade do First Bank de atender empresas nos setores de private equity, capital de risco e tecnologia, disse ele.
“Especificamente, estamos comprometidos em construir e preservar as fortes relações que o legado do negócio Global Fund Banking do SVB tem com private equity e empresas de capital de risco. Essa transação também acelerará nossa expansão na Califórnia e introduzirá recursos de riqueza no Nordeste. O negócio de Private Wealth do SVB é um ajuste natural para o nosso nível sofisticado e sofisticado de atendimento e abordagem ao cliente de alto patrimônio líquido”, acrescentou.
A falência do Silicon Valley Bank expôs muitas das fraquezas dos bancos e levou ao escrutínio da supervisão do Fed. Mesmo com o Silicon Valley Bank sendo extraordinariamente vulnerável devido ao seu modelo de negócios – atendendo principalmente startups de tecnologia e investidores de risco que depositaram dezenas de bilhões de dólares durante o pico do ciclo de financiamento em 2021 e têm lutado para levantar novo capital desde então e rapidamente investindo em suas economias — seu colapso está convidando muitos a pedir uma mudança na forma como os credores avaliam seus ativos nas demonstrações financeiras.
O Banco da Inglaterra disse na semana passada que alertou os reguladores dos EUA sobre os riscos crescentes no Silicon Valley Bank muito antes de seu colapso.
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